Задать вопрос юристу

Каждый имеет право на квалифицированную юридическую помощь. Наша компания имеет одно основное направление – это оказание квалифицированной юридической помощи гражданам.

Субсидиарная ответственность банкиров

Субсидиарная ответственность банкиров

Если при несостоятельности кредитной организации выясняется, что авуаров для погашения претензий кредиторов не хватает, то уполномоченные лица вправе предъявить к определенным лицам-банкирам требования об их ответственности в гражданском порядке.

Полученные в связи с этим активы будут внесены в сформированную конкурсную массу банковской организации и использованы для удовлетворения кредиторов по заявленным требованиям.

О времени привлечения к субсидиарной ответственности

Как указано в п. 6 ст. 189.23 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» (No 127-ФЗ от 26.10.2002 г.) обращение о привлечении лица, которое контролирует банковскую организацию, к ответственности субсидиарно, возможно предъявить не позже трех лет с момента  признания ее несостоятельной. Если срок пропущен, то по заслуживающим внимания причинам судья может его восстановить.

Кого из банкиров возможно привлечь к ответственности субсидиарно?

Неплатежеспособность банка может быть вызвана деяниями контролирующих его лиц, которые пользуются возможностью направлять обязательные для высшего менеджмента директивы или как-то по-другому могут направлять его действия. Однако субсидиарная ответственность наступит только в случае, если упомянутые лица использовали свои возможности, заранее зная, что именно в связи с этим и может возникнуть несостоятельность.

Под контролирующим лицом надо понимать лицо, имеющее (имевшее) до получения арбитражом требования о банкротстве право и возможность направлять непременные для реализации самой кредитной организацией директивы или возможность каким-то другим образом направлять действия банка. Эти возможности могут выражаться и в виде понуждения топ-менеджеров или членов коллегиальных органов руководства кредитной/банковской организации, либо оказания реального влияния на руководителя, а также членов коллегиальных органов банка любым другим образом (ст. 189.23 вышеупомянутого закона).

Все это означает, что к субсидиарной ответственности по кредиторским задолженностям банков могут быть привлечены держатели акций, топ-менеджеры, их замы, члены совета директоров, главбух/финансовый директор и даже фактический собственник. При этом приведенный перечень считается открытым.

Для привлечения вышепоименованных лиц к субсидиарной ответственности должно выявить наличие у них реальной возможности давать неукоснительные для банка директивы, виновность произведенных действий, и, само собой – присутствие причинно-следственной связи между совершенными деяниями (принятыми решениями) и их результатами (несостоятельностью).

Деяния, приведшие к неплатежеспособности, могут фигурировать в совершенно разных формах, к примеру:

  • в невыполнении руководством кредитной/банковской организации регламентов и НПА Центробанка по услугам кредитования при рассмотрении заявлений о предоставлении кредитов;
  • отсутствии проведения всестороннего и непредвзятого анализа финансово-экономической деятельности кредитуемых;
  • совершении незадолго до прогнозируемого лишения лицензии кредитных сделок с явно неплатежеспособными субъектами.

Еще одним самостоятельным поводом для заявления требования о субсидиарной ответственности всех вышеименованных лиц может считаться совершение сделок, целью которых (как правило. скрытой) явилось причинение ущерба взыскателям банковской организации.

Помимо этого дополнительным основанием для привлечения контролирующих банки лиц к субсидиарной ответственности может явиться пренебрежение предписаниями НПА к формированию, ведению, сохранности документации, касающейся экономик-хозяйственной деятельности банка, и, кроме того – электронных дата-баз (в том числе и резервных). При этом по данному конкретному основанию к ответственности могут быть привлечены не только лица, контролирующие банк, но и просто его сотрудники, призванные вести и хранить необходимые базы и документы.

Задать вопрос юристу

Стоимость услуг

Защита от субсидиарной ответственности

от 100 000 руб.

Наши специалисты:

ЗАИКИН
АЛЕКСЕЙ
ВАЛЕРЬЕВИЧ

Генеральный директор ООО "Правовое бюро Форсети", кандидат юридических наук.
Специализация по всем отраслям гражданского права, по административным правонарушениям, по защите на всех стадиях арбитражного процесса.

ЧАПЛЫГИН
АЛЕКСАНДР
НИКОЛАЕВИЧ

Ведущий юрист ООО "Правовое бюро Форсети", специалист в области договорного и арбитражного права.
Основные направления деятельности: оспаривание права собственности на недвижимое имущество, признание сделок недействительными, обжалование актов, решений и действий публичных органов и должностных лиц. Профессиональное направление развития – корпоративное право.

РУЗАЕВА
ИРИНА
НИКОЛАЕВНА

Юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области государственной регистрации и ликвидации ЮЛ/ИП, договорного права, административных дел.

МОЛЧАНОВ
ДАНИЛ
ЮРЬЕВИЧ

Юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области договорного права, административного судопроизводства, гражданского и арбитражного процесса, юридического сопровождения деятельности компании.

МАРКОВ
АНТОН
ПАВЛОВИЧ

Младший юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области гражданского права и арбитражных процессах: по делам, связанным с недвижимостью; в делах о защите прав потребителей; в делах о взыскании задолженностей; в корпоративных спорах.

МУСАЕВ
САИД
НУРМАГОМЕДОВИЧ

Помощник юриста ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется на сопровождении процедуры банкротства в соответствии с ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)».


Отзывы клиентов

Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах

Отзывы

Позвольте выразить благодарность "Правовому бюро Форсети" во главе с руководителем Заикиным Алексеем Валерьевичем за прекрасно выполненную работу ...

ООО "Правовое бюро Форсети" оказывало юридические услуги по представлению интересов в арбитражном суде г. Москвы. Юристы ...

Понятие "качество работы" неразрывно связано с "Правовым бюро Форсети". Когда я первый раз ...


наши клиенты

     ГК ООО ФАКТОР-ГЕРМЕС - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ         ГК ЭНЕКОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ          ЗАО АНАЛИТМАРКЕТИНГ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ          ОАО ОПТРОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ      ИСВЧПЭ РАН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   АБРИС М - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГК МЕТАЛЛОТЕХСНАБ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГЕОМЕТР-ЦЕНТР - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГК ЛИДА-РЕГИОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ООО НЕРУ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   НОВЕЛКОМ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ООО ТЕСИТ РУС - клиент Правового бюро ФОРСЕТИООО Велькин - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ