Задать вопрос юристу

Каждый имеет право на квалифицированную юридическую помощь. Наша компания имеет одно основное направление – это оказание квалифицированной юридической помощи гражданам.

Привлечение банкиров к субсидиарной ответственности

Привлечение банкиров к субсидиарной ответственности

Ликвидация (банкротство) кредитных организаций становится все более частым явлением. При этом страхование вкладов не способно решить проблему погашения долгов перед всеми кредиторами. Кроме того, существующая практика показывает, что невозможно решить вопрос о полном погашении требований с помощью такой процедуры, как привлечение банкиров к субсидиарной ответственности. Тем не менее, эту меру практически всегда стараются использовать.

Ответственность по долгам банков контролирующих лиц

Так же, как и в случае с большинством других юридических лиц, по долгам кредитной организации могут отвечать и другие лица, так или иначе контролирующие банк. Положения об этом содержатся в Законе «О несостоятельности (банкротстве)» (№ 127-ФЗ от 26.10.2002 г.).

Вообще положениям о несостоятельности банков посвящен специальный параграф 4.1 в главе IX банкротного закона. И там же в статье 189.23 определен порядок привлечения банкиров к субсидиарной ответственности. В 1-м же пункте этой нормы указано, что ответственность топ-менеджеров и иных связанных с банком лиц (контролирующих) наступает по общим правилам (как и для большинства других предприятий), но с некоторыми нюансами.

Таким образом, по общему правилу, лица, которые так или иначе контролируют банк, должны в определенных случаях субсидиарно нести ответственность по долгам банка при недостаточности его авуаров для покрытия выставленных требований.

Контролирующие и иные должностные лица банков

В ст.ст. 61.10 и 189.23 банкротного закона определяется, что контролирующими кредитную организацию (банк) могут считаться лица, если они:

  • состоят в родственных или свойских отношениях с руководящими менеджерами банка либо занимают по отношению к ним руководящую должность;
  • имеют право совершать от имени кредитной организации сделки на законном основании;
  • занимают в банковской организации такую должность, которая может непосредственно влиять на экономическую деятельность компании (в том числе законом прямо поименованы должности главбуха и финдиректора);
  • имеют право распоряжаться не менее чем 50% акций (причем в некоторых случаях и вместе с какими-то другими заинтересованными лицами).

Помимо общего правила, существующего для иных юридических лиц, в банковских/кредитных учреждениях субсидиарную ответственность могут нести дополнительно:

  • лица, которые отвечают за наличие, хранение и ведение документов, фиксирующих финансово-экономическую деятельность банка;
  • должностные лица, которые в соответствии с внутренними документами банка должны формировать, хранить и вести электронные базы кредитной организации (в том числе и резервные).

Закон устанавливает для лиц, привлекаемых к субсидиарной ответственности в кредитных организациях, в качестве санкций некоторое количество ограничений и на будущее время:

  • они не могут в течение 5 лет со дня реализации субсидиарной ответственности каким-либо образом контролировать более 5% акций любой кредитной организации;
  • в течение 5 лет с того же момента руководить банками и другими кредитными организациями.

Как привлечь банкиров к субсидиарной ответственности?

Требование о привлечении банкиров к субсидиарной ответственности может быть заявлено:

  • конкурсным управляющим по собственному почину или по решению взыскателей-кредиторов;
  • соответствующим органом (ИФНС, Центробанком, внебюджетными фондами и др.), участвующим в банкротном процессе.

Если при конкурсном процессе вопреки решению собрания (или комитета) кредиторов-взыскателей конкурсный управляющий не подает заявления о возложении на контролирующих лиц банка субсидиарной ответственности, то с таким обращением по собственной инициативе вправе выступить любой конкурсный кредитор кредитной организации.

Задать вопрос юристу

Наши специалисты:

ЗАИКИН
АЛЕКСЕЙ
ВАЛЕРЬЕВИЧ

Генеральный директор ООО "Правовое бюро Форсети", кандидат юридических наук.
Специализация по всем отраслям гражданского права, по административным правонарушениям, по защите на всех стадиях арбитражного процесса.

ЧАПЛЫГИН
АЛЕКСАНДР
НИКОЛАЕВИЧ

Ведущий юрист ООО "Правовое бюро Форсети", специалист в области договорного и арбитражного права.
Основные направления деятельности: оспаривание права собственности на недвижимое имущество, признание сделок недействительными, обжалование актов, решений и действий публичных органов и должностных лиц. Профессиональное направление развития – корпоративное право.

РУЗАЕВА
ИРИНА
НИКОЛАЕВНА

Юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области государственной регистрации и ликвидации ЮЛ/ИП, договорного права, административных дел.

МОЛЧАНОВ
ДАНИЛ
ЮРЬЕВИЧ

Юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области договорного права, административного судопроизводства, гражданского и арбитражного процесса, юридического сопровождения деятельности компании.

МАРКОВ
АНТОН
ПАВЛОВИЧ

Младший юрист ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется в области гражданского права и арбитражных процессах: по делам, связанным с недвижимостью; в делах о защите прав потребителей; в делах о взыскании задолженностей; в корпоративных спорах.

МУСАЕВ
САИД
НУРМАГОМЕДОВИЧ

Помощник юриста ООО "Правовое бюро Форсети".
Специализируется на сопровождении процедуры банкротства в соответствии с ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)».


Стоимость услуг

Защита от субсидиарной ответственности

от 100 000 руб.


Отзывы клиентов

Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах Отзыв о предоставленных юридических услугах

Отзывы

Позвольте выразить благодарность "Правовому бюро Форсети" во главе с руководителем Заикиным Алексеем Валерьевичем за прекрасно выполненную работу ...

ООО "Правовое бюро Форсети" оказывало юридические услуги по представлению интересов в арбитражном суде г. Москвы. Юристы ...

Понятие "качество работы" неразрывно связано с "Правовым бюро Форсети". Когда я первый раз ...


наши клиенты

     ГК ООО ФАКТОР-ГЕРМЕС - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ         ГК ЭНЕКОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ          ЗАО АНАЛИТМАРКЕТИНГ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ          ОАО ОПТРОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ      ИСВЧПЭ РАН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   АБРИС М - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГК МЕТАЛЛОТЕХСНАБ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГЕОМЕТР-ЦЕНТР - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ГК ЛИДА-РЕГИОН - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ООО НЕРУ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   НОВЕЛКОМ - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ   ООО ТЕСИТ РУС - клиент Правового бюро ФОРСЕТИООО Велькин - клиент Правового бюро ФОРСЕТИ